Comment demander à un client de payer une facture ?
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Mise à jour le 29 juillet 2024Pour limiter les risques de ne pas être payé par mes clients, j’envoie dès le début un devis clair, avec toutes les mentions en cas de non paiement.
Je demande le versement d’un acompte, ainsi je suis au moins payé d’une partie de la prestation dès le début de ma prestation.
J’assure un suivi consciencieux du paiement de mes factures.
Malgré ces précautions, un impayé peut tout de même survenir. Pour recouvrer mes créances, j’ai à ma disposition plusieurs solutions.
Comment éviter un impayé ?
Dès le début de ma relation client, je prépare et j’envoie des devis clairs, avec toutes les mentions légales. Ce sera mon document de référence en cas de retard de paiement de mon client. Pour connaître les mentions obligatoires, je me rends sur le site de BPI France. Notamment, si mes clients sont des professionnels, je pense à inscrire la mention concernant l’indemnité forfaitaire de recouvrement qui s’élève à 40 €.
Afin de m’assurer d’une partie du paiement dès le lancement de la prestation, je peux inclure dans le devis ou le bon de commande le versement d’un acompte de 20 ou 30 %.
J’indique sur la facture la date de paiement fixée en principe à 30 jours après la date d’émission de la facture. Pour tout savoir sur les mentions obligatoires de la facture, je consulte le site de BPI France.
Par ailleurs, en cas de doute, je n’hésite pas à me renseigner sur la situation de mes futurs clients, en me rendant sur le site www.infogreffe.fr.
Mon client n’a pas payé, que dois-je faire ?
Si mon client n’a toujours pas payé à la date d’échéance, je dois lui envoyer au plus vite une relance.
Si je ne reçois toujours pas la somme qui m’est due malgré plusieurs relances, je dois adresser dans un premier temps à mon client une lettre de mise en demeure par recommandé avec accusé de réception. Notre partenaire LegalStart.fr propose dans cette fiche pratique un modèle de lettre de mise en demeure que je peux adapter à ma situation.
Si mon client accepte de payer suite à la mise en demeure, une solution amiable peut être mise en œuvre : il s’agit de la dernière étape avant d’engager des procédures contentieuses.
La solution amiable m’évite d’avoir à régler des frais de justice et peut me permettre de récupérer mes créances plus rapidement :
J’ai la possibilité d’établir un échéancier pour mon client. Il permet de répartir la somme due sur plusieurs mensualités afin de faciliter le paiement de la créance.
Si mon client est professionnel et qu’il rencontre des difficultés financières importantes, je peux faire établir une lettre de change. Cette lettre me permet de me faire payer par ma banque la somme que mon client me doit. C’est ensuite ma banque qui se fera rembourser par mon client. Cela peut me permettre de reconstituer rapidement ma trésorerie.
Si mon client ne souhaite pas coopérer et mettre en place ces solutions amiables, je devrais alors engager des procédures de recouvrement judiciaire.
Deux procédures peu coûteuses et adaptées aux petites créances peuvent être évoquées :
La procédure simplifiée de recouvrement des petites créances s’applique aux créances de moins de 5 000 €. C’est une procédure initiée par un huissier de justice. En cas d’échec de la procédure, je devrais payer 15 €. En cas de paiement par mon client, des frais proportionnels au montant recouvré s’appliquent, ceux-ci étant compris entre 50 € et 300 €. Pour en savoir plus, je clique ici.
La procédure d’injonction de payer implique l’intervention d’un juge (je ne suis pas obligé de me présenter devant le juge quel que soit le montant de la créance). Si la créance est inférieure à 10 000 €, je n’ai pas besoin de faire appel à un avocat mais si la créance est supérieure à 10 000 €, je suis obligé d’être représenté par un avocat. Pour en savoir plus, je clique ici.
Pour tout savoir sur le recouvrement des créances, je peux consulter le site de BPI France.
Le dispositif Mes impayés mis en place par Infogreffe permet aux entreprises de recouvrer leur créance grâce à la plateforme Infogreffe. Il me suffit de télécharger la facture impayée sur la plateforme, de saisir mon N° SIREN et mon RIB, puis de renseigner le N° SIREN de mon client ou de son identité (s’il s’agit d’un particulier). Les commissaires de justice partenaires d’Infogreffe se chargeront ensuite du recouvrement de l’impayé.
Quel comportement dois-je adopter pour réclamer le remboursement d’une créance ?
Le recouvrement des créances est un exercice délicat. Mon objectif est de récupérer la somme qui m’est due sans pour autant fragiliser la relation que j'entretiens avec mon client. Aussi, je dois bien me renseigner sur la situation personnelle de mon client afin d’avoir le bon discours et d’allier habilement fermeté et compréhension.
Voici quelques astuces pour limiter les impayés ou réclamer le remboursement de mes créances :
En amont, j’initie une relation de confiance avec mes clients. Plus j’entretiens de bonnes relations avec eux, moins ils seront tentés de ne pas payer.
Je m’organise de mon côté pour gérer mes créances. Pour cela, je peux créer un document de suivi du règlement des factures.
Je relance mes clients avant la date d’échéance de la facture si je constate qu’ils n’ont toujours pas payé.
Je privilégie l’appel téléphonique, cela me permet d’avoir un contact direct avec mon client et d’en savoir davantage sur les raisons de son retard de paiement.
Je prépare et je planifie mes appels. Avant d’appeler, je me munis des éléments du dossier de mon client : bons de livraison, relevés d’éventuels incidents de paiement, duplicata de facture, etc.
En cas de complications, j’évite d’être trop conciliant et je n’hésite pas à évoquer les procédures de recouvrement contentieuses.
